DIENSTVERLENINGSDOCUMENT
Met dit document willen wij u graag informeren over onze diensten, inkomsten en onkosten. Het leveren van kwaliteitadvies vergt tijd. In uw belang is het belangrijk dat wij voldoende worden gecompenseerd.
Welke diensten verrichten wij?
Wij hebben een Wft vergunning om te adviseren en te bemiddelen in financiële producten en diensten. Onze dienstverlening bestaat uit de volgende werkzaamheden:
•
Inventariseren: wij vergaren informatie over uw wensen en behoeften(‘eenvoudige inventarisatie’) en eventueel aanvullende informatie over uw financiële positie, ervaring en risicobehoefte (‘uitgebreide inventarisatie’)
Inventariseren: wij vergaren informatie over uw wensen en behoeften(‘eenvoudige inventarisatie’) en eventueel aanvullende informatie over uw financiële positie, ervaring en risicobehoefte (‘uitgebreide inventarisatie’) •Adviseren: een financieel advies moet invulling geven aan uw wensen, doelstellingen en mogelijkheden. Wij zullen ons advies schriftelijk motiveren en aan u uitleggen.
Adviseren: een financieel advies moet invulling geven aan uw wensen, doelstellingen en mogelijkheden. Wij zullen ons advies schriftelijk motiveren en aan u uitleggen. •Bemiddelen: Wij helpen u bij het afsluiten van een verzekering, een krediet of een spaar-/beleggingsrekening ter invulling van het advies. Wij hebben, per productcategorie, meerdere mogelijkheden om met aanbieders tot zaken te komen:
Bemiddelen: Wij helpen u bij het afsluiten van een verzekering, een krediet of een spaar-/beleggingsrekening ter invulling van het advies. Wij hebben, per productcategorie, meerdere mogelijkheden om met aanbieders tot zaken te komen:•Nazorg: Het is belangrijk wijzigingen in een product tijdig met elkaar te bespreken. Of een wijziging in uw positie.
Nazorg: Het is belangrijk wijzigingen in een product tijdig met elkaar te bespreken. Of een wijziging in uw positie. Hoe betaalt u ons?
Waltmans Assurantiën B.V. werkt op basis van provisie. Onze provisievergoeding wordt door de aanbieder (bank of verzekeraar) betaald uit de premie of de rente die aan u in rekening wordt gebracht. De bemiddelingsfee wordt door de verzekeraar samen met de provisie maandelijks geïncasseerd. U ontvangt hiervan dus geen aparte rekening.
De provisie die wij ontvangen bedraagt bij schade en/of arbeidsongeschiktheidsverzekeringen tussen de 10 en 30% van de jaarpremie. Voor de bankspaarproducten ontvangen wij tussen de 0,24% en 2 % over het opgebouwde tegoed en/of maximaal 5 % over alle premiebetalingen. De hoogte van de provisie is afhankelijk van de maatschappij en/of van de werkzaamheden die wij voor die maatschappij verrichten.
